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　　，截至2026年2月9日，共有149只主动权益基金的单位净值创历史新高

　　。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，而累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额

　　。投资者在申购或赎回开放式基金时，并不知道交易的确切价格，这个价格要等到当天收市后，基金公司根据基金资产和负债的变化来计算得出

　　。封闭式基金也会在每个交易日收市后计算基金净值，以供投资者参考基金的实际价值，但这个净值并不直接影响其在二级市场的交易价格

　　。一般来说，QDII基金的净值会在T+2日公布，投资者在T日提交的申购或赎回申请，要按照T+1日的基金净值来进行交易

　　。开放式基金的净值在每个交易日15:00收市后计算，封闭式基金在交易日收市后计算净值供参考，而QDII基金的净值则在T+2日公布

　　等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

　　无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“

　　会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使

　　能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将

　　进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇

　　。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

　　和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

　　等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时

　　（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

　　基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

　　。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等

　　；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等

　　通常在每个交易日15:00收市后进行资产估值，并于当天晚上或下一交易日公布，投资者申购、赎回遵循“未知价”原则

　　同样在交易日收市后计算净值，但其在证券交易所的交易价格由市场供求决定，净值主要作为参考

　　由于投资海外市场存在时差，其净值计算会滞后，通常在T+2日公布T+1日的净值

　　累计净值是在单位净值基础上加上基金成立以来的累计分红，能更全面地反映基金的历史表现

　　开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。

　　基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。根据基金发售公告，投资者申购、赎回申请的有效性通常在T+3日（T日为申请日）得到确认，并可于T+4日查询确认情况。

　　《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。

　　（1）基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。

　　（2）对于封闭式基金，基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。

　　（3）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

　　（4）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

　　具体到净值计算时点，开放式基金通常在每个交易日15:00收市后计算净值；封闭式基金也在收市后计算，但其交易价格由市场供求决定；对于投资海外市场的QDII基金，由于其净值计算涉及时差，通常会在T+2日公布T日的基金净值。

　　2025年6月25日，全市场共有228只（仅统计主代码）主动权益类基金的单位净值创下自成立以来新高

　　。例如，广发科技智选股票发起式、中信保诚景气优选混合、金元顺安元启灵活配置混合、广发多因子混合等基金均在当日创下净值新高

　　。截至2026年2月9日，共有149只成立满一年的主动权益基金（剔除成立未满一年的基金）的单位净值创成立以来新高

　　。同日（2月9日），泰康香港银行指数基金（A类:006809；C类:006810）的单位净值也创下成立以来新高

　　。部分净值创新高的基金近一年回报率超过100%，且在控制回撤方面表现较好

　　。例如，富国基金旗下由曹晋管理的富国通胀通缩主题、富国中小盘精选，由杨栋管理的富国低碳新经济，以及由许炎管理的富国互联科技等多只产品均在近期创下历史净值新高

　　。首先，它是申购和赎回基金时的交易价格，直接决定了投资者的买入成本和赎回所得

　　。其次，单位净值的变化直观反映了基金投资组合的资产价值变动，是衡量基金表现和基金经理管理能力的重要指标

　　。投资者可通过公式“投资金额/单位净值=购买份额”及“持有份额*单位净值=资产价值”来计算自身持仓的成本与收益

　　。然而，单位净值的高低并非衡量基金优劣的唯一标准，投资者应避免仅凭此做决策，需结合基金的投资策略、风险水平、费用以及自身的风险承受能力等多方面因素进行综合分析

　　在市场波动导致基金净值下降时，部分投资者可能会选择增加投资份额以降低平均成本。例如，有投资者通过定期定额投资的方式，在市场估值较低时积累份额。

　　采用定投策略的投资者，在基金净值低于其初始成本时继续投资，可以摊薄整体持有成本。这种策略利用市场行情的周期性波动，旨在长期获得回报。

　　。例如，在“吴某与某基金公司基金净值纠纷”案例中，投资者吴某因未仔细阅读基金合同，对“高端制造”主题的投资范围产生误解，误将基金净值下跌归咎于基金公司违规操作，后经调解澄清

　　。该案例提示，基金招募说明书、基金合同及定期报告（季报、年报）是投资者了解基金投资策略、范围及净值表现的重要文件，投资前应认线]