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　　申购和赎回金额的计算基础，全称基金单位净值，反映每份额基金当日的价值。其计算公式为（基金资产总值－基金负债）除以基金总份额。

　　则是单位净值与成立以来累计分红之和，用于评估基金的长期业绩表现。基金资产包括股票、债券等金融资产，按市场收盘价或专业机构评估价计算；负债涵盖应付报酬、税金等逐日计提项目。

　　需按交易日或规定周期计算并公布单位净值。估值方法分为已知价（前日收盘价）和未知价（当日收盘价），前者允许当日知晓交易价格，后者需次日公布。遇证券交易暂停、巨额赎回等特殊情况可暂停估值。开放式基金单位净值需在每日收市后计算并于次日公告，作为投资者申赎依据。基金净值高低并非投资决策的核心因素，未来成长性更为关键，需结合成立时间、市场环境等综合评估。

　　的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，

　　是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。

　　”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使

　　能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

　　的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

　　相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的

　　、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时

　　（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或

　　及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

　　为4500万，如果基金发行总份额（注：开放式基金是可变的）为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。

　　总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

　　，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的

　　的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要

　　的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。