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　　七、外贸信托变更股权及调整股权结构获批 中化资本合计持股比例升至100%

　　2026陆家嘴论坛期间，金融监管总局发布推动落实《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》的八项新举措，提出“支持信托机制在大都市养老领域发挥更大作用”。此前，上海金融监管局、上海市民政局、人民银行上海市分行、上海市委金融办联合印发《关于创新开展养老服务信托试点的通知》（以下简称《通知》），养老服务信托获社会各界广泛关注。

　　6月18日，《中国银行保险报》记者从上海金融监管局获悉，该局指导辖内信托公司完善机制、丰富产品、优化服务，迅速落地18单案例，全场景、全资产类别的养老服务信托作为养老备老的新途径、新选择逐渐步入都市家庭。作为首批试点机构，上海信托、华宝信托、建元信托持续优化业务流程、提升服务能力、加强产品宣导、强化合规管理，为大都市应对老龄化、满足差异化养老需求提供了可复制可推广的“上海模式”。

　　一是丰富服务体系。从仅包含“意定支付”功能的基础服务，到叠加“意定监护”实现人身监护和财产管理相分离功能、添加家庭财富管理和传承等功能的增值服务，再到结合“以房养老”的不动产信托服务等，适配不同需求、涵盖全资产类别的养老服务生态正逐步建立。

　　二是打通支付渠道。上海信托成功落地全国首单打通意定支付渠道的养老服务信托，已顺利完成由养老服务信托向养老社区的费用支付与入账。

　　三是强化合规管控。试点信托公司完善内部制度，明确养老服务信托标准业务框架、优化审批流程、培训销售团队，不断提升服务效率和服务能力。

　　四是畅通咨询渠道。试点信托公司在公司官网或公众号公布养老服务信托咨询办理热线电话，建立每周回访跟踪机制。《通知》发布以来，累计受理养老服务信托相关咨询约300件，主要涉及独居老人养老安排、心智障碍子女监护、高龄老人财产传承等领域。

　　五是加强宣传推广。通过上海老博会发布“意定监护+养老服务信托+养老服务机构”全链条养老服务生态模式，老博会养老服务信托展位参观人群络绎不绝，接待深度客户咨询约250人次；辖内信托公司累计组织或参与十余场养老服务相关讲座及座谈，推进政策宣传；20余家主要媒体进行了深入报道，让更多群体进一步了解金融创新赋能民生新举措。

　　记者了解到，已落地的18单试点案例覆盖多场景养老需求，包含高龄无子女老人的人身照护和监护需求、子女长期居住海外的独居老人意定监护与财产安排需求、备老人群的临时监护需求、“老养残”等家庭与自闭症等群体的特殊照护需求、“生前养老+身后慈善”的公益慈善需求等，展现了养老服务信托服务社会、服务百姓的巨大潜力。

　　上海金融监管局相关负责人表示，下一阶段，将紧密围绕金融监管总局关于推动落实《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》新举措，积极试制度、探新路，协同相关部门持续深化养老服务信托在沪创新试点，为养老金融高质量发展积累经验、提供示范，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　2026陆家嘴论坛期间，金融监管总局发布推动落实《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》的八项新举措，提出“支持信托机制在大都市养老领域发挥更大作用”。此前，上海金融监管局、上海市民政局、人民银行上海市分行、上海市委金融办联合印发《关于创新开展养老服务信托试点的通知》(以下简称《通知》)，养老服务信托获社会各界广泛关注，上海金融监管局指导辖内信托公司完善机制、丰富产品、优化服务，迅速落地18单案例，全场景、全资产类别的养老服务信托作为养老备老的新途径、新选择逐渐步入都市家庭。

　　在上海金融监管局的指导下，上海信托、华宝信托、建元信托作为首批试点机构，优化业务流程、提升服务能力、加强产品宣导、强化合规管理。一是丰富服务体系。从仅包含“意定支付”功能的基础服务，到叠加“意定监护”实现人身监护和财产管理相分离功能、添加家庭财富管理和传承等功能的增值服务，再到结合“以房养老”的不动产信托服务等，适配不同需求、涵盖全资产类别的养老服务生态正逐步建立。二是打通支付渠道。上海信托成功落地全国首单打通意定支付渠道的养老服务信托，已顺利完成由养老服务信托向养老社区的费用支付与入账。三是强化合规管控。试点信托公司完善内部制度，明确养老服务信托标准业务框架、优化审批流程、培训销售团队，不断提升服务效率和服务能力。四是畅通咨询渠道。试点信托公司在公司官网或公众号公布养老服务信托咨询办理热线电话，建立每周回访跟踪机制。《通知》发布以来，累计受理养老服务信托相关咨询约300件，主要涉及独居老人养老安排、心智障碍子女监护、高龄老人财产传承等领域。五是加强宣传推广。通过上海老博会发布“意定监护+养老服务信托+养老服务机构”全链条养老服务生态模式，老博会养老服务信托展位参观人群络绎不绝，接待深度客户咨询约250人次；辖内信托公司累计组织或参与十余场养老服务相关讲座及座谈，推进政策宣传；20余家主要媒体进行了深入报道，让更多群体进一步了解金融创新赋能民生新举措。

　　已落地的18单试点案例覆盖多场景养老需求，包含高龄无子女老人的人身照护和监护需求、子女长期居住海外的独居老人意定监护与财产安排需求、备老人群的临时监护需求、“老养残”等家庭与自闭症等群体的特殊照护需求、“生前养老+身后慈善”的公益慈善需求等，展现了养老服务信托服务社会、服务百姓的巨大潜力。

　　下阶段，上海金融监管局将紧密围绕金融监管总局关于推动落实《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》新举措，积极试制度、探新路，协同相关部门持续深化养老服务信托在沪创新试点，为养老金融高质量发展积累经验、提供示范，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　在国家积极应对人口老龄化战略指引下，上海市金融监管局等四部门近日联合印发《关于创新开展养老服务信托试点的通知》，在全国率先启动养老服务信托试点，以制度框架明确“意定监护+养老服务信托”模式，为独居、高龄、失能等群体提供养老保障。

　　在此试点框架下，华宝信托推出的“喜乐安康”系列特殊需要养老服务信托已完成首单落地，并由工行上海市分行托管，以标准化、普惠化的信托工具，响应老年人养老需求。

　　据介绍，该项目的委托人为一名年近70岁的独居老人，通过将应急救护资金设立养老服务信托，并指定信任亲属担任信托财产意定管理人，为自身医疗应急保障做长远规划，是上海试点面向独居老年群体的典型普惠实践案例。

　　据介绍，该产品精准适配独居老人突发疾病、日常养老费用支付这两大核心场景。产品提前设定信托财产意定管理人，大幅简化应急资金拨付流程：当老人突发疾病、意识不清时，预先指定的信托财产意定管理人可凭医院诊断证明、缴费单据，依据信托合同申请紧急支付，经审核后快速划款，保障应急救治资金及时到位；在老人意识清醒期间，则由本人自主下达支付指令，保障委托人自主权益。为确保信托资金使用公开透明、全程可追溯，该产品支持设置第三方监督人，联动社区、专业机构强化监督。

　　华宝信托相关负责人表示，下一步将严格落实试点要求，持续践行“金融为民”理念，坚守合规底线，优化产品流程与服务协同，深化与养老服务机构、社会组织等对接，推动普惠养老服务信托实现“可复制、可推广”，切实守护广大老年群体的幸福晚年。

　　界面新闻关注到，近日，国联信托正式获批开展股指期货交易业务资格，该公司不仅是业内第28家获批此交易资质的信托公司，同时也是2026年以来继江苏信托、建信信托后，第三家拿下该资质的机构。上一次一年之内多家信托机构获批该交易资质还要追溯到2022年。

　　股指期货交易业务是信托公司开展资本市场投资、精细化风险管理的核心工具之一，主要用于对冲股票资产价格波动风险、平滑组合收益波动、优化大类资产配置结构，业务开展以套期保值、风险对冲为核心导向。

　　半年内三家信托公司相继取得股指期货交易资质，此番集中批复，是否代表相关业务审批尺度放宽、监管“开闸放水”？

　　用益金融研究院研究员帅国让在接受界面新闻采访时提到，当前信托业全面去非标、发力标品信托，股指工具可对冲权益系统性波动，支撑固收+、量化对冲等标品策略，平滑产品回撤、丰富产品线，补齐主动管理短板。不过，监管审批始终严守评级、风控、人员硬门槛，批复仅限套期保值与套利，严禁投机，准入标准未放宽。此番集中批复是适配标品转型的配套工具供给，核心是引导信托行业依托标准化工具稳健转型。

　　据界面新闻记者了解，2011年7月，原银监会发布《信托公司参与股指期货交易业务指引》（下称：《指引》），信托公司随之成为股指期货市场机构投资者当中的正式一员。

　　根据《指引》，信托公司直接或间接参与股指期货交易，应当经中国银监会批准，并取得股指期货交易业务资格。即便取得业务资格，信托公司固有业务也不得参与股指期货交易，仅集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；或者单一信托业务以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。

　　目前，在衍生品业务层面，信托机构只允许参与股指期货交易，其他类型的衍生品交易类型尚不被监管准许。

　　所有股指期货统一在中金所上市，包括上证50股指期货（代码IH）、沪深300股指期货（代码IF）、中证500股指期货（代码IC）和中证1000股指期货（代码IM）四个品种。

　　2026年4月证监会《关于深化创业板改革更好服务新质生产力发展的意见》明确：适时推出创业板股指期货，填补创业板专属对冲工具空白，完善全板块股指衍生品体系。

　　中金所统计显示，2025年，我国股指期货市场全年成交量12784.27万手，成交额157.43万亿元，同比分别增长7.04%和28.00%。其中中小盘对应的IC、IM品种增长尤为突出，全年成交金额依次为28.02万亿元、51.32万亿元，同比分别提升25.35%、45.17%。侧面反映出机构量化对冲、小盘权益风险管理需求持续走高。

　　资深信托研究员袁吉伟在接受界面新闻采访时表示，股指对冲是量化阳光私募投资体系中不可或缺的工具，当前市场主流量化产品大多通过信托载体发行。此外，投顾类的信托产品也需要聘请量化私募担任投资顾问，倘若组合底层运用股指期货对冲市场波动，信托公司只有自身需具备股指期货交易资质，才能承接对应投资策略、满足投顾实操需求。

　　中国证券投资基金业协会披露，今年以来，私募机构做投顾发行的信托计划已达248只，同比增长了67.57%。

　　另据Wind统计，以受托人为统计维度，截至目前，外贸信托凭借1.17万只私募基金位列业内榜首，中粮信托、中信信托、平安信托发行数量则均在2000只以上。

　　以外贸信托2026年以来发行的股票类产品为例，相关合作投顾机构便不乏明星私募，包括上海重阳投资、千象资产、启林投资、大朴资产、进化论、淡水泉等。

　　而前十受托人当中，仅中原信托和交银国际信托尚无股指期货交易资格。但从发行明细看，两家机构发行的权益类私募基金也不在少数。

　　袁吉伟向界面新闻记者分析，优质私募资源供给有限，头部量化私募挑选发行渠道时，往往更青睐综合实力雄厚、渠道资源丰富的头部信托机构。提前拿下股指期货资质、布局量化对冲业务的信托，往往可以优先绑定头部私募资源，而起步较晚的机构则容易丢失份额，这与银行代销赛道的竞争逻辑相似。

　　另一方面，袁吉伟进一步谈到，当前监管持续引导信托等中长期资金入市，叠加行业全面推进标品转型的内在需求，股指期货资质对信托的自主业务布局同样意义重大。

　　“依托股指对冲工具，信托能够自主搭建量化对冲、固收+等标准化投资产品线，可以有效对冲A股市场波动，平滑产品净值，完善净值化产品矩阵，并加速完成去非标、向标准化资产管理转型的核心目标，未来越来越多的中小机构有望借助这一资格布局发力权益市场。”袁吉伟向记者提到。

　　不过，界面新闻采访多家此前获批该业务资格的机构后获悉，即便如此，目前，业内真正运用该工具的信托公司并不多。

　　中部地区某信托财富管理总部负责人向界面新闻记者坦言，股指期货具备高杠杆、高波动特征，信托机构不会大规模运用该工具开展投资。同时，股指期货核心功能虽为对冲权益风险，但市场上可供投资经理选用的风险对冲工具种类较多，并非开展权益类投资就必须配置股指期货。

　　另一家信托公司资管部工作人员也向界面新闻记者透露，尽管公司早已拿到该业务资格，但截至目前，公司发行的产品中，并未实质落地运用过股指期货进行交易。“长远来看，公司肯定是希望拓展业务类型，为进一步做多策略大类资产配置做布局。但中短期看，还是希望先运用该交易资质落地套保等策略产品。”

　　此外，用益金融研究院研究员喻智向界面新闻记者分析，信托公司投研能力有限，目前标品业务仍以固收类产品为主。信托公司借助股指期货交易虽然可以增加配置资产种类、对冲风险，提高产品收益，但相关方面的人员培训、交易规则、技术安排等准备工作仍处于初期熟悉阶段。

　　近日，金圆集团旗下厦门国际信托发布《2025年度ESG工作报告》（以下简称“报告”）。连续四年主动披露，展现了公司将ESG理念深度融入公司治理、业务发展与运营管理全流程，持续夯实ESG能力体系，推动ESG实践从体系建设向价值创造进阶的坚定决心。

　　报告围绕“环境篇”“社会篇”“治理篇”三个维度，系统介绍了公司在完善治理架构、多元产品创新、服务实体经济、推动社会治理、消费者权益保护、深耕公益慈善、加强员工关怀等方面做出的系列成效。

　　发布实施公司《绿色信托管理暂行办法》、组建绿色金融专业部门、优化绿色信托产品和服务体系、联合金融机构认购农业碳汇、举办ESG主题研讨会、将绿色采购标准整合至采购流程中……2025年，公司从上至下、从整体到细节，坚持将ESG理念深度融入业务全链条与日常运营全流程。

　　在组织层面，公司将绿色金融相关工作融入公司治理与内部控制体系，筑牢发展根基；在业务层面，搭建起绿色信托产品服务体系，为高效照明产品及系统制造的绿色实体企业提供信托资金支持，为新能源重卡换电运营场景提供受托服务。

　　根基扎实，方能行稳致远。公司深入践行金融工作的政治性和人民性，围绕国家战略，做好金融“五篇大文章”，在服务实体经济、民生福祉、乡村振兴、区域治理等领域持续投入。2025年，公司纳税金额为5.2亿元，在此之前，公司已连续十三年获得厦门市思明区“纳税特大户”称号，自2002年重新登记以来，累计纳税超60亿元的成绩，正是公司稳健经营的最好证明。

　　在深耕业务的同时，公司也着力打造有温度的组织与品牌。不动产信托登记实现全国双模式首单突破、落地厦门市首单多行业商户预付类资金服务信托、成立公司首笔社区慈善信托……此外，公司还通过“厦信暖阳”志愿者服务品牌，投身公益慈善事业；强化产品与服务的全流程管控和适当性管理，持续做好消费者权益保护。

　　公司坚持党建引领与公司治理深度融合，持续完善法人治理结构，夯实资本实力，不断提升现代化治理水平；深化内控体系建设、完善全面风险管理体系、筑牢合规经营防线，将合规管理贯穿业务全流程，形成运行规范、风控有效的治理格局，为公司稳健转型与可持续发展提供坚实保障。

　　在信托文化建设方面，2025年，围绕“信托文化引领年”，公司以40周年庆为核心载体，持续推动品牌建设与对外联动。通过打造40周年发展历程展览、老物件展、文化宣传片、纪念册、原创访谈类视频栏目《言而有信》、主题竞赛等活动，传播金融文化和信托文化。系列活动入选金融时报金龙?金融力量“金融品牌和文化建设”典型案例。

　　2026年是“十五五”规划开局之年，也是我国ESG发展全面迈入深化落地、提质增效的关键之年。未来，公司将锚定“永续发展”战略定位，持续把ESG理念深度融入经营发展全链条，不断完善ESG管理体系、深化绿色金融创新、强化ESG风险管控，以高质量ESG管理赋能公司转型发展，以金融力量助力经济社会绿色低碳转型。

　　近日，2026年“环意大利RIDE LIKE A PRO中国站”自行车赛暨厦门自行车公开赛推出“里程换爱心”公益行动，该活动依托厦门信托 - Leader Sports侨兴工业慈善信托开展，慈善信托的受托人为金圆集团旗下厦门国际信托。

　　据悉，此次公益活动面向赛事全体参赛选手，秉持自愿参与原则，参与者无需捐款，仅凭完赛里程就能传递爱心。活动将选取前1000名报名参与本活动的选手有效完赛里程，按照每完成1公里，企业捐赠1元的标准筹集善款，所有款项将全额划入慈善信托专用账户，定向用于乡村体育设施建设、全民体育文化宣传，让运动活力惠及更多人群。

　　厦门国际信托表示，本次运作的慈善信托已在厦门市民政局完成备案，体系规范、监管透明。项目由爱心企业·厦门侨兴工业有限公司出资捐赠，厦门国际信托负责受托管理，上海锦天城（厦门）律师事务所全程监察，多方携手筑牢合规防线，确保每一份爱心都落到实处。参与本次活动的选手，将收获专属爱心证书，定格这份运动与善意相融的美好。

　　今日，北京金融监管局公布相关批复，同意中化资本有限公司(简称“中化资本”)受让中化集团财务有限责任公司持有的中国对外经济贸易信托有限公司(简称“外贸信托”)2.74%股权。受让后，中化资本合计持股比例为100%。以下是相关批复正文：

　　北京金融监管局要求，外贸信托应严格遵照有关法律法规完成上述股权变更事宜。外贸信托应加强股权管理，进一步优化股权结构，严格控制股东关联交易，完善公司治理与内部控制机制，防范和化解风险。

　　公开资料显示，外贸信托成立于1987年，中国中化成员企业，现为中国信托业协会会长单位。截至2025年末，中国外贸信托注册资本80亿元，信托资产管理规模逾两万亿元，营业收入22.13亿元，利润总额11.11亿元。中国外贸信托总部位于北京，在华东、华南、西南、西北设立异地部门，业务范围辐射全国。公司参股诺安基金、宝盈基金和冠通期货，全额出资捐赠设立北京信诺公益基金会。

　　6月18日，国家金融监督管理总局官网显示，北京金融监管局作出关于吕阳任职资格的批复。经审核，北京金融监管局核准吕阳英大国际信托有限责任公司（以下简称英大信托）董事长的任职资格。

　　批复称，英大信托应要求吕阳严格遵守金融监管总局有关监管规定，并按要求及时报告到任情况。同时，英大信托应督促吕阳持续学习和掌握经济金融相关法律法规，牢固树立风险合规意识，熟悉岗位职责，忠实勤勉履职。

　　至此，吕阳正式接棒俞华军出任英大信托董事长一职。2025年6月，经英大信托股东会审议，同意俞华军辞去董事长、董事、法定代表人职务，推举吕阳董事代为履行董事长及法定代表人职责。2026年1月，经董事会审议，同意选举吕阳担任董事长。此番是监管核准后的正式履职。

　　公开履历显示，吕阳于1992年7月参加工作，在金融行业工作多年，现年55岁，金融学硕士研究生，曾任英大泰和人寿保险股份有限公司副总经理、党委委员，英大信托总经理、党委副书记等职务。

　　2022年4月吕阳加入英大信托，2022年11月4日，银保监会官网批复信息显示，吕阳担任英大信托总经理、董事职务申请，获北京银保监局核准，批复时间为2022年10月28日。

　　英大信托成立于1987年3月，是经原中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构，公司目前注册资本金为40.29亿元人民币，注册地为北京。

　　英大信托股东实力雄厚，股东单位包括国网英大股份有限公司（持股73.49%）、南方电网产融控股集团有限公司（持股25%）、济钢集团有限公司（持股0.82%）、山东网瑞物产有限公司（持股0.69%）。

　　2025年年报显示，英大信托管理信托资产规模达12364.74亿元，同比增长13.14%，成功跻身“万亿信托俱乐部”。2025年实现营业总收入45.44亿元，同比大幅增长53.82%；净利润为29.56亿元，同比增长66.45%；全年实现手续费及佣金净收入28.17亿元，构成营收的核心支柱。

　　近日，北京金融监管局核准田耕的中诚信托董事、董事长任职资格。田耕为中诚信托所属集团公司中国人保的党委委员、副总裁，他是中诚信托历任董事长中出自中国人保的第二位。

　　公开履历显示，田耕于1974年1月出生，拥有哈尔滨工业大学管理学博士学位，高级经济师，2025年4月调任中国人保党委委员，当年7月获批集团副总裁职务。在人保集团体系内，除兼任中诚信托董事长外，田耕还兼任人保科技董事长。

　　在2025年调入中国人保前，田耕长期在“宇宙行”工作，曾任工商银行河北省分行行长、浙江省分行行长。田耕也是中国人保的高级管理人员中，为数不多出身于银行体系的一位。

　　在田耕之前，中诚信托上一任董事长为中国人保原党委委员、副总裁李祝用，他于2021年12月获批出任中诚信托董事长，他是中诚信托第一位由中国人保高管兼任的董事长。2025年2月，李祝用从中国人保调至中国人寿集团出任党委副书记、总裁。由此，中诚信托董事长出现空缺。

　　中诚信托初创于1995年，前身是中煤信托，现为中国人保集团成员公司。在中国人保2025年年初提出建设世界一流保险金融集团和“五个一流”发展目标后，中诚信托也锚定了建设一流的目标，即建设“发展稳健、专业领先、富有创新力的一流信托公司”。

　　据中诚信托官网信息，成立以来，该公司经营稳健并连续31年盈利。年报显示，中诚信托2025年实现母公司口径营业收入23.7亿元，净利润6.2亿元。

　　中诚信托新晋万亿级信托公司。2023年末、2024年末该公司信托资产规模分别为5163亿元、7760亿元，2025年末管理资产规模突破1.5万亿元。

　　公司官网显示，2026年，中诚信托将锚定“建设一流”总要求，积极把握有利发展机遇，坚持以战略目标为引领，高质量开启“十五五”新征程；扎实攻坚存量风险处置；聚焦功能发挥，做深做实金融“五篇大文章”；坚持改革攻坚，增强高质量发展动力活力；坚持以风险防控为底线，扎实风险合规管理，为公司经营发展创造良好环境。